Тинькофф требует документы при обмене криптовалют

  Time:2022-09-25 23:13:55
『connecting binance smart chain to metamask』.Тинькофф требует документы при обмене криптовалют|Клиенты«Тинькоффбанк»началиполучатьписьмаспросьбойразъяснитьхарактеропераций,связанныхсоборотомкрипт

Клиенты «Тинькофф банк» начали получать письма с просьбой разъяснить характер операций, связанных с оборотом криптовалют. Об этом сообщил основатель «смарт-банка» InDeFi Сергей Менделеев.

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

В представленном письме клиента просят предоставить ряд документов, в том числе:

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

– Подтверждение доходов (2-НДФЛ, 3-НДФЛ и т.д.);– Разъяснения об экономическом смысле операций;– Информацию, осуществляются ли криптообменные операции с применением счета (с какого периода; документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта; документы, подтверждающие уплату налогов; нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать владельца).

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

Представитель банка в комментариях подтвердил, что документы действительно могут запрашиваться согласно требованиям закона.

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

«Мы изучаем операции по счетам клиентов и, если замечаем, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР», запрашиваем документы для проверки. Мы обязаны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ», – написал представитель «Тинькофф банк».

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

В указанном документе приводятся следующие критерии выявления подозрительных банковских счетов физических лиц:

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

– необычно большое количество контрагентов – физических лиц, например, более 10 в день, более 50 в месяц;– необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств, проводимых с котрагентами – физическими лицами, например, более 30 операций в день;– значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств, совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;– короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;– в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных;– в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;– операции по списанию денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);– совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств.

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

Счет может быть признан подозрительным, если соответствует по крайней мере двум критериям из списка. В случае выявления таких счетов банку следует обеспечить повышенное внимание к операциям клиента и провести дополнительную проверку на предмет отмывания денег.

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

Сам Менделеев утверждает, что подобные письма за последнее время пришли десяткам клиентов банка.

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют с минимальной комиссией, мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

Рейтинг криптовалютных бирж:

Тинькоффтребуетдокументыприобменекриптовалют

Recommended

Comments